Το επόμενο μεγάλο κύμα χρηστών στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων ενδέχεται να μην είναι… άνθρωποι.

Τα “AI agents” (πράκτορες Τεχνητής Νοημοσύνης) ή αυτόνομα bots, εισέρχονται με ραγδαίους ρυθμούς στην αγορά. Στόχος τους είναι να διαχειρίζονται πορτοφόλια και να μετακινούν κεφάλαια χωρίς καμία ανθρώπινη παρέμβαση. Οι ηγέτες του κλάδου προετοιμάζονται ήδη για τη λεγόμενη “οικονομία των πρακτόρων” (agentic economy), όπου οι μηχανές, και όχι οι άνθρωποι, θα μπορούσαν σύντομα να κυριαρχήσουν στη ροή του χρήματος.

Τα bots Τεχνητής Νοημοσύνης κατακλύζουν τόσο την Αποκεντρωμένη Οικονομία (DeFi) όσο και τις παραδοσιακές αγορές. Οι κορυφαίοι παίκτες στην αγορά κρυπτονομισμάτων αναπτύσσουν πρωτόκολλα για να ενισχύσουν αυτή τη νέα οικονομία που καθοδηγείται από bots, αυτοματοποιώντας πληρωμές και συναλλαγές. Προετοιμάζονται για ένα μέλλον όπου τα AI agents θα ξεπεράσουν τους ανθρώπους σε όγκο συναλλαγών.

Δεδομένου ότι η οικονομία των πρακτόρων, χτισμένη πάνω σε δίκτυα blockchain, είναι διαλειτουργική, θα μπορούσε να οδηγήσει σε μαζική αύξηση της δραστηριότητας στο DeFi. Αυτό περιλαμβάνει αύξηση των ενεργών πορτοφολιών, της μεταφερόμενης αξίας και των εισροών σε επενδυτικά vaults, παράλληλα με γρήγορες, αυτοματοποιημένες πληρωμές. Τι πρέπει να προσέξουμε καθώς εξελίσσεται αυτή η επανάσταση;

Ένα μέλλον αυτοματοποιημένων πληρωμών με ισχύ AI

Ορισμένοι από τους πιο εξέχοντες ηγέτες στη βιομηχανία κρυπτογράφησης έχουν ήδη θέσει τα θεμέλια για αυτήν την επερχόμενη “οικονομία των πρακτόρων”.

Ο Changpeng Zhao (CZ), πρώην διευθύνων σύμβουλος της Binance, ισχυρίστηκε πρόσφατα ότι τα AI agents θα πραγματοποιούν 1 εκατομμύριο φορές περισσότερες πληρωμές από τους ανθρώπους. Τόνισε ότι θα χρησιμοποιούν κρυπτονομίσματα, καθώς οι πράκτορες απαιτούν υψηλή συχνότητα, χαμηλή καθυστέρηση (low latency) και ένα αποκεντρωμένο πλαίσιο με ελάχιστες τριβές μεταξύ των αντισυμβαλλομένων.

Σε παρόμοιο τόνο, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Coinbase, Brian Armstrong, ανέφερε σε ανάρτησή του στο X ότι “πολύ σύντομα, θα υπάρχουν περισσότερα AI agents παρά άνθρωποι που πραγματοποιούν συναλλαγές”. Δήλωσε επιπλέον ότι αυτές οι συναλλαγές θα μπορούσαν να γίνονται κυρίως μέσω κρυπτογραφικών πορτοφολιών, καθώς τα AI agents στερούνται τραπεζικών λογαριασμών, οι οποίοι απαιτούν ανθρώπινη επαλήθευση.

Τόσο η Binance όσο και η Coinbase εισέρχονται σε αυτή τη νέα αγορά που καθοδηγείται από bots, λανσάροντας εργαλεία που επιτρέπουν στα AI agents να πραγματοποιούν πληρωμές και συναλλαγές αυτόνομα.

Το BNB Chain της Binance ενέταξε το πρώτο του stablecoin συνδεδεμένο με το δολάριο ΗΠΑ, το U, με εγγενή υποστήριξη EIP-3009. Αυτό επιτρέπει την υποστήριξη on- και off-rail για AI agents, σε μια προκαταρκτική προσπάθεια κεφαλαιοποίησης των νέων μικροπληρωμών. Αντίστοιχα, η Coinbase λάνσαρε το πρωτόκολλο x402 για να επιτρέψει αυτόματες πληρωμές στο δίκτυο Base chain, με εκτεταμένη υποστήριξη API.

Στον αγώνα των αυτοματοποιημένων πληρωμών συμμετέχουν και κολοσσοί πληρωμών όπως η Mastercard και η Visa. Ενσωματώνουν το Trusted Agent Protocol (TAP), το οποίο συνδέει την ταυτότητα ενός AI agent με έναν επαληθευμένο άνθρωπο, παρακάμπτοντας το εμπόδιο Know Your Customer (KYC) για τα bots. Αυτό το υβριδικό μοντέλο θα μπορούσε να χρησιμεύσει ως μηχανισμός προστασίας για αυτόνομες συναλλαγές υψηλής αξίας, οι οποίες μπορούν να παρακολουθούνται, να περιορίζονται ή να παρακάμπτονται.

Εν τω μεταξύ, η Google λάνσαρε το Agent Payments Protocol (AP2), το οποίο χρησιμοποιεί η PayPal και τροφοδοτείται από το stablecoin δολαρίου ΗΠΑ της PayPal (PYUSD), για μια παρόμοια συναλλαγή πράκτορα εξουσιοδοτημένη από άνθρωπο χρήστη.

Η on-chain οικονομία των AI agents

Τα AI agents κυριαρχούν στην on-chain δραστηριότητα και τα έσοδα, αλλά παραμένουν σε πρώιμο στάδιο όσον αφορά τον χειρισμό συναλλαγών μεγάλης αξίας.

Σύμφωνα με δεδομένα από το Dune Analytics, η on-chain συναλλακτική δραστηριότητα του εμπορίου που καθοδηγείται από AI βρίσκεται σε σταθερή άνοδο. Ο σωρευτικός όγκος συναλλαγών που καθοδηγείται από πράκτονες έχει φτάσει τα 162,1 εκατομμύρια δολάρια, ποσό που εξακολουθεί να αποτελεί μικρό μερίδιο του συνολικού όγκου συναλλαγών, υποδηλώνοντας ότι η οικονομία των AI agents βρίσκεται ακόμα σε πρώιμο στάδιο.

Ωστόσο, τα AI agents αποτελούν ήδη τη συντριπτική πλειονότητα των εσόδων blockcahin δικτύων όπως το Ethereum και το Solana. Και τα δύο δίκτυα δημιούργησαν συνολικά έσοδα 865.557 δολαρίων, το 99% των οποίων προήλθε από AI bots, όπως δείχνουν τα δεδομένα του Dune Analytics.

Stablecoins: Το καύσιμο της οικονομίας των πρακτόρων

Το αυξανόμενο μερίδιο των stablecoins στην αγορά κρυπτογράφησης τροφοδοτεί την οικονομία των πρακτόρων. Παρέχουν ένα προγραμματιζόμενο, γρήγορο στρώμα διακανονισμού για τους πράκτονες, επιτρέποντας αυτόματες πληρωμές σε πολλαπλά blockchains με ή χωρίς ανθρώπινη έγκριση. Τα παραδοσιακά δίκτυα θα απαιτήσουν πρόσθετη υποδομή, όπως υπηρεσίες on- και off-ramp για stablecoins, υποστήριξη για πολλαπλά tokens και έναν market maker για τη σταθεροποίηση των τελών δικτύου.

Η υιοθέτηση των stablecoins προωθεί την ατζέντα της μεταφοράς του χρέους των ΗΠΑ on-chain, καθώς τα stablecoins που είναι συνδεδεμένα με το δολάριο ΗΠΑ κυριαρχούν στην αγορά και υποστηρίζονται από ομόλογα των ΗΠΑ. Αυτό ευθυγραμμίζεται χαλαρά με τους κανονισμούς υπέρ της κρυπτογράφησης στις ΗΠΑ.

Τα δεδομένα του DeFiLlama δείχνουν ότι η κεφαλαιοποίηση της αγοράς stablecoin ανέρχεται σε 316,86 δισεκατομμύρια δολάρια, με το USDT της Tether να κατέχει το 58% του μεριδίου αγοράς.

Καθώς το εμπόριο μέσω πρακτόρων (agentic commerce) αναπτύσσεται, η υποδομή πληρωμών θα απαιτήσει πρόσθετη υποστήριξη για να χειριστεί την αύξηση του όγκου των συναλλαγών και την ταχύτητα με την οποία αυτές πραγματοποιούνται.

Συνέπειες για τους Crypto Traders

Η άνοδος των AI agents στις αγορές κρυπτογράφησης αρχίζει ήδη να επηρεάζει την on-chain δραστηριότητα και τις ροές κεφαλαίων.

Μια ώθηση στη δραστηριότητα του DeFi λόγω της οικονομίας των πρακτόρων μπορεί να προσφέρει χρήσιμα “tips” για τους traders. Για παράδειγμα, μια απότομη αύξηση στις συναλλαγές ανά δευτερόλεπτο (TPS) ή στον αριθμό των ενεργών πορτοφολιών θα μπορούσε να είναι μια πρώιμη ένδειξη εισροών που καθοδηγούνται από bots, προγραμματισμένα να “καλλιεργούν” (farm) υψηλότερες αποδόσεις σε δίκτυα όπως το Solana, το Ethereum και άλλα προγραμματιζόμενα blockchains layer-1 που υιοθετούν πρωτόκολλα για το εμπόριο μέσω πρακτόρων.

Αυτά παρέχουν ένα πρώιμο σήμα για βραχυπρόθεσμους έως μεσοπρόθεσμους traders, καθώς η αύξηση της χρήσης του δικτύου οδηγεί συχνά σε μια καθυστερημένη αύξηση της τιμής spot του εγγενούς token (native token) που τροφοδοτεί το δίκτυο.

Crypto projects που επικεντρώνονται στην ενεργοποίηση αυτής της υποδομής (όπως το Stable, το οποίο κατασκευάζει ράγες για πληρωμές stablecoin που καθοδηγούνται από πράκτονες) θα μπορούσαν να προσφέρουν προοπτικές ανόδου για μακροπρόθεσμους επενδυτές, καθώς κατασκευάζουν τον πυρήνα της νέας γενιάς μεταφοράς αξίας, αντί να “αιχμαλωτίζουν” απλώς τις αφηγήσεις της αγοράς (market narratives).

Τέλος, οι συναλλαγές που καθοδηγούνται από AI για τη μεγιστοποίηση της απόδοσης από τα DeFi vaults θα μπορούσαν να βελτιώσουν την τρέχουσα παθητική προσέγγιση στην επένδυση σε κρυπτονομίσματα, αυξάνοντας τις αποδόσεις χωρίς χειροκίνητη αναδιάταξη.

Η άνοδος των AI agents σημαίνει ότι οι αλλαγές στις on-chain μετρήσεις ενδέχεται να αντικατοπτρίζουν όλο και περισσότερο την αυτοματοποιημένη συμπεριφορά. Η καλή παρακολούθηση αυτών των σημάτων θα μπορούσε να βοηθήσει τους traders να εντοπίσουν τις αλλαγές στις ροές κεφαλαίων νωρίτερα και να προσαρμόσουν τις στρατηγικές τους ανάλογα.

---

Σύνοψη

Ο κόσμος των κρυπτονομισμάτων αλλάζει ριζικά με την είσοδο των AI agents (αυτόνομων bots). Αυτές οι μηχανές αναμένεται να ξεπεράσουν τους ανθρώπους σε όγκο συναλλαγών, δημιουργώντας μια νέα “οικονομία των πρακτόρων” (agentic economy). Κολοσσοί όπως η Binance, η Coinbase, η Visa και η Mastercard αναπτύσσουν ήδη εργαλεία και πρωτόκολλα για να υποστηρίξουν αυτόματες on-chain πληρωμές, χρησιμοποιώντας κυρίως stablecoins ως “καύσιμο”. Παρόλο που ο συνολικός όγκος συναλλαγών από AI bots είναι ακόμα μικρός, παράγουν ήδη το 99% των εσόδων σε δίκτυα όπως το Ethereum και το Solana. Αυτή η εξέλιξη επηρεάζει τους traders, καθώς οι on-chain μετρήσεις (π.χ. TPS, ενεργά πορτοφόλια) αντικατοπτρίζουν πλέον αυτοματοποιημένη συμπεριφορά, προσφέροντας νέα σήματα για την κίνηση των κεφαλαίων.

Συχνές Ερωτήσεις (FAQs)